1.はじめに

　当社は、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、お客さま一人ひとりの立場に立った誠実・公平な業務運営を基本方針とし　　ます。本FD宣言を公表し、その取組状況を定期的に検証・改善してまいります。

　2.FD宣言（基本方針）

【方針1】お客さまの最善の利益の追求

　当社は、短期的な利益を優先することなく、お客さまの生活・事業を守るという保険本来の目的を重視し、最善の利益を追求します。

【方針2】分かりやすい情報提供

　保険商品・特約・保険料・免責事項等について、お客さまの理解度に配慮し、専門用語を極力使わず、丁寧で分かりやすい説明を行います。

【方針3】お客さまの意向把握と適切な提案

　お客さまの家族構成、事業内容、リスク状況、保険加入目的を十分に把握し、その意向に沿った最適な保険提案を行います。

【方針4】利益相反の適切な管理

　代理店の都合による商品選択を行うことなく、お客さまの利益を最優先に考えた募集・提案を行います。

【方針5】アフタ－フォロ－と事故対応の充実

　ご契約後も定期的な見直し提案を行うとともに、事故・災害発生時には迅速かつ親身に対応を行います。

【方針6】従業員の継続的な教育・体制整備

　募集人にの知識・論理的・説明能力向上のために、継続的な教育・研修を実施します。

3.取り組み内容とKPI（重要業績評価指数）

　当社は、FD宣言の実効性を高めるため、以下のKPIを設定し、定期的に確認・公表します。

方針別KPI一覧

方針　取組内容 KPI（評価指標） 目標値
方針1　お客さま満足度の把握 アンケ－ト回収率 20％以上
方針2　分かりやすい説明の実施 重要事項説明実施率 100％
方針3　意向把握の徹底 意向把握シ－ト作成率 100％
方針4　募集品質の向上 早期失効率（13か月以内） 5％
方針5　契約内容の定期確認 更新・見直し案内実行率 80％
方針6　募集人教育の充実 年間研修受講回数（1人あたり） 年2回以上

4.KPIの検証と改善

　KPIの達成状況については、年1回以上検証を行い、未達の場合は原因分析と改善策を講じます。検証結果は社内で共有し、業務品質の向上につなげます。

5.おわり

　当社は、本FD宣言に基づく取組を継続的に実施し、お客さまから信頼され、地域に必要とされる保険代理店を目指します。

　以上